Comprendre votre besoin.
Le choix d’un contrat nécessite d’examiner votre situation, votre horizon et le niveau de risque que vous pouvez accepter.
Les points déterminants
Objectifs et allocation
Analyse du besoin de disponibilité et de la répartition entre supports selon le profil de l’épargnant.
Structure du contrat
Examen des frais, options de gestion, conditions de rachat et clause bénéficiaire avec vos conseils lorsque nécessaire.
Vie du contrat
Suivi des demandes, opérations et documents, dans les limites du mandat confié.
Préparer une étude utile.
Objectifs, horizon, situation patrimoniale, expérience financière et contrats déjà détenus.
Le cabinet précise les documents nécessaires après un premier échange. Les pièces sensibles sont à transmettre uniquement par le canal adapté convenu avec votre interlocuteur.
Le point à examiner avec attention.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital investi.
De l’analyse au suivi.
Le périmètre de notre intervention est défini avec vous. Les propositions sont étudiées au regard des besoins recueillis et des conditions effectivement proposées par les assureurs consultés.
Comprendre notre méthode →