Comprendre votre besoin.
L’intérêt d’un PER dépend de votre horizon, de votre situation fiscale, de vos besoins de liquidité et des caractéristiques du contrat.
Les points déterminants
Choix du contrat
Analyse des frais, supports, modes de gestion et possibilités de sortie selon les compartiments.
Transfert des anciens contrats
Comparaison préalable des garanties, frais, droits et conditions de transfert des contrats existants.
Suivi et liquidation
Accompagnement des versements, demandes de documents et préparation des modalités de sortie.
Préparer une étude utile.
Situation et objectifs, horizon de retraite, contrats existants et informations patrimoniales nécessaires à l’étude.
Le cabinet précise les documents nécessaires après un premier échange. Les pièces sensibles sont à transmettre uniquement par le canal adapté convenu avec votre interlocuteur.
Le point à examiner avec attention.
L’épargne est en principe indisponible jusqu’à la retraite, sous réserve des cas légaux de sortie anticipée. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
De l’analyse au suivi.
Le périmètre de notre intervention est défini avec vous. Les propositions sont étudiées au regard des besoins recueillis et des conditions effectivement proposées par les assureurs consultés.
Comprendre notre méthode →